مشاوران مالی به افراد در مورد تصمیمات مالی در حوزه‌های مختلف مانند سرمایه‌گذاری، مدیریت پول نقد و برنامه‌ریزی املاک مشاوره می‌دهند. آنها، با توجه به اهداف مشتریان، برنامه‌های مالی شخصی تدوین می‌کنند و آنها را از طریق اجرای راهبرد‌های پیشنهادی هدایت می‌کنند که با تغییرات وضعیت تنظیم می‌شود. آنها توسط بانک‌ها، شرکت‌های امانی و شرکت‌های سرمایه گذاری استخدام می‌شوند یا ممکن است خوداشتغال باشند.
عنوان‌های شغلی
- مدیر حساب‌های بانکی
- مشاور مالی
- مشاور سرمایه‌گذاری
- مشاور امور بانکی
- برنامه‌ریز رسمی امور مالی
- رایزن مالی
- برنامه‌ریز مالی
- مشاور امنیت مالی
- مشاور خدمات مالی
- کارشناس سرمایه‌گذاری
- مشاور مالی شخصی
- برنامه‌ریز مالی شخصی
- مشاور سرمایه‌گذاری شخصی
- تحلیلگر اوراق بهادار – امور مالی شخصی
- مشاور اوراق بهادار
- مشاور اموال
شرح وظایف
تهیه برنامه‌های مالی شخصی برای مدیریت نقدینگی، امور مالی، پوشش بیمه، سرمایه‌گذاری، برنامه‌ریزی بازنشستگی و املاک، مالیات‌ها و پوشش مسائل حقوقی مشتریان
تجزیه و تحلیل سوابق مالی مشتریان، تعیین اهداف و تدوین استراتژی مالی
ارائه مشاوره به مشتریان برای اجرای طرح‌های و دستیابی به اهداف مالی
خرید و فروش محصولات مالی و سرمایه‌گذاری برای سبد سهام و نظارت بران برای حصول اطمینان از کیفیت و سودآوری
در صورت نیاز، کمک به توسعهٔ کسب‌وکار و جذب مشتری
شرایط استخدام
- مدرک کارشناسی در رشتهٔ مدیریت بازرگانی، بازرگانی، اقتصاد یا یک رشته مرتبط دیگر
- دریافت تأییدیهٔ Certified Financial Planner از شورای Financial Planners Standards Council of Canada ممکن است نیاز باشد.
- برای فروش محصولات و سرمایه‌گذاری‌های مالی تنظیم‌شده، مانند مستمری‌ها، RRSP و بیمه عمر، دریافت مجوز از نهاد نظارتی مرتبط لازم است.
- برنامه‌رزیزان مالی در کبک باید مجوز فعالیت دریافت کنند.
- دریافت گواهینامه‌های برنامه‌ها و دوره‌های آموزشی مختلف مؤسسات و سازمان‌های مالی، مانند Canadian Securities Institute ، Institute of Canadian Bankers ، مؤسسه CFA، Investment Funds Institute ، Canadian Institute of Financial Planning, and Trust Companies Institute of Canada ممکن است از شرایط استخدامی بعضی از کارفرماها باشد.