این افراد خدمات مالی مانند سپردهگذاری، سرمایهگذاری و وام را به افراد و مشاغل میفروشند. آنها در بانکها، مؤسسههای اعتباری، مؤسسههای امانی و سایر مؤسسههای مالی مشابه استخدام میشوند.
عنوان های شغلی
- مسئول مشتریان بانکی
- مسئول مشتریان تجاری بانکی
- مسئول اعتبار – اعتبار خرید
- مسئول وام مصرفی
- تحلیلگر اعتبار
- مسئول بررسی اعتبار
- بازرس اعتبارات
- مسئول اعتبارات
- مشاور دیون مالی
- مسئول فروش خدمات مالی
- سرپرست فروش خدمات مالی
- مسئول خدمات مالی
- کارشناس مشتریان کلیدی
- مسئول خدمات پرداخت وام
- بازرس پرداخت وام
- مشاور دریافت وام
- نماینده پرداخت وام
- تحلیلگر دریافت وام
- کارشناس خدمات بازرگانی – مالی
- مشاور دریافت وام مسکن
- مسئول وام مسکن
- کارمند ارشد بانک – بانکداری اختصاصی
- مسئول مشتریان بانکی – بانکداری اختصاصی
- نماینده – بانکداری اختصاصی
- مسئول خدمات بانکداری اختصاص
شرح وظایف
افتتاح حسابهای شخصی و غیر شخصی جدید و فراهم کردن امکان دسترسی به ماشینهای بانکی خودکار، تلفن بانک و خدمات بانکداری آنلاین
مصاحبه با متقاضیان وامهای شخصی، وام مسکن، دانشجویی و تجاری
ترویج فروش محصولات و خدمات سپردهگذاری، سرمایهگذاری، اعتبار و وام
کمک به مشتران با ارائه راهحلهایی برای رسیدگی به اهداف مالی مانند گسترش کسبوکار، مدیریت بدهی، سرمایهگذاری و سایر اهداف مالی
بررسی و ارزیابی وضعیت مالی متقاضیان وام، ضامنها، اعتبار و توانایی بازپرداخت وام
تکمیل مدارک درخواست اعتبار یا وام
ارائه درخواستهای اعتبار و وام به مدیر شعبه و ارائه پیشنهاداتی برای برای تأیید یا رد، یا با اطمینان از رعایت استانداردهای اعتباری مؤسسه، تأیید یا رد درخواست ها در محدودهٔ اختیارات
تهیه گزارشهای مالی مربوط به حسابهای معوق و ارسال حسابهای وصولنشده برای مأمور وصول
بررسی و بهروزرسانی پرونده های اعتباری و وام
ایفای نقش بهعنوان Joint Custody
شرایط استخدام
- عضویت در مرجع تنظیم اوراق بهادار (securities regulatory authority) در استان یا قلمرو محل کار معمولاً الزامی است.
- مسئولان خدمات مالی دولتی (regulated financial products) ملزم به دریافت مجوز از مرجع مربوطه هستند.
- تکمیل یک دورهٔ شش یا دوازده ماههٔ آموزشی در حوزهٔ وام یا اعتبارات معمولاً نیاز است.
- شرکت در برنامهها و دورههای آموزشی مؤسسهٔ Institute of Canadian Bankers ممکن است از شرایط استخدام کارفرمایان باشد.
- معمولاً دیپلم دبیرستان و تجربه و سابقهٔ کار در بانکداری عمومی نیاز است.
- ممکن است مدرک لیسانس یا دیپلم کالج در رشتهٔ مرتبط با بازرگانی یا اقتصاد نیاز باشد.
- کسب مجوز صندوق سرمایهگذاری مشترک معمولا نیاز است.